Jak investují Češi? Pořád jsme zamilovaní do cihel

Jako hlavní opěrný bod v turbulentní době vnímají Češi nemovitosti. Pouze 8 % lidí by v případě osobní finanční tísně prodalo byt nebo podíl v nemovitostním fondu. Naproti tomu třetina by se zbavila akcií či firemních dluhopisů, 30 % by sáhlo na akciové fondy a více lidí by prodalo i životní pojistku, doplňkové penzijní spoření nebo zlato. Devět z deseti Čechů považuje nemovitost za svůj nejdůležitější majetek. Pro 82 % představuje pojistku na stáří, pro 89 % rodinné stříbro.

Síla důvěry se dnes netýká jen fyzického vlastnictví. Nemovitostní fondy jsou v očích veřejnosti vnímané jako plnohodnotná alternativa. Zvažuje je 14 % respondentů, víc než státní nebo firemní dluhopisy. Investoři oceňují pravidelné výnosy, transparentní správu a možnost participace na realitním trhu bez potřeby milionového kapitálu.

Z průzkumu však vyplývá i to, že Češi často přistupují ke dlouhodobým nástrojům s krátkodobým očekáváním. Až 71 % lidí plánuje držet akcie, nemovitostní fondy nebo akciové fondy méně než deset let, a 17 % dokonce méně než tři roky. Na druhé straně stojí stále silnější přesvědčení, že pro důstojné stáří je třeba mít naspořeno alespoň pět milionů korun.

Zdroj: InsightLab

Ženy jsou konzervativnější

Zajímavý pohled přináší také nedávno realizovaný průzkum agentury Bell & Hurry. Ukazuje, že ženy se do investování zapojují méně často než muži, jsou konzervativnější a méně si věří. Jen 64 % investujících žen o sobě mluví jako o investorkách a až 58 % uvedlo, že je investování spíše zastrašuje.

Rozdíly se projevují i ve volbě investičních nástrojů a platforem. Podle výzkumu agentury Bell & Hurry mají ženy méně zkušeností s pokročilejšími instrumenty, jako jsou akcie, ETF, forex či kryptoměny. V portfoliu je tak drží méně často než muži. Například pouze 5 % žen uvedlo, že svou první investici realizovalo v kryptoměnách.

„Velkou roli sehrává i forma komunikace, která je pro řadu žen v oblasti investic stále příliš složitá či odtažitá. Češky uvádějí, že ocení jasné a jednoduché vysvětlení bez technického žargonu. Zajímavé zjištění průzkumu je, že ženy mají větší tendenci spojovat investování s konkrétními životními cíli, například zajištěním dětí nebo vytvořením finanční rezervy. V investičních platformách tak hledají nástroj, které jim umožní investici sledovat právě optikou dosažení osobních cílů,“ sdělila pro Trade-off Štěpánka Mojžíšová, investiční expertka společnosti Bell & Hurry.

Více než 14 % žen, které zatím neinvestují, uvedlo, že by zvažovaly investici, pokud by jim ji nabídla jejich banka.